Planilha de Planejamento e Controle Financeiro Excel

Neste artigo você conhecerá uma planilha de planejamento e controle financeiro em Excel para lhe ajudar na realização dos seus projetos, controle dos seus ativos, dívidas, investimentos e também da sua carteira.

Esta planilha criada por um planejador financeiro é um controle financeiro completo  para as suas finanças, incluindo resumo geral das contas, lançamentos simples, controle de aplicações, patrimônio, dívidas, projetos que deseja realizar, fundo de reserva, aposentadoria e um dashboard para uma visão automática da sua vida financeira.

Veja mais detalhes à seguir:

Detalhes da Planilha

A Planilha de Controle e Planejamento Financeiro tem o controle de APLICAÇÕES, PATRIMÔNIO, DÍVIDAS,  PROJETOSRESERVA FINANCEIRA, APOSENTADORIA, MOVIMENTAÇÕES DE CAIXA, ORÇAMENTO DASHBOARD.

Toda a movimentação é feita apenas clicando nos links que vão direto para as planilhas do controle financeiro.

Além disso você pode customizar a planilha como desejar, pois ela é totalmente desbloqueada.

Aplicações, Patrimônio e Dívidas

Nesta planilha você preenche os dados das suas reservas financeiras nas aplicações indicando a instituição, o tipo de renda fixa ou variável, o prazo ou projeto, tipo de ativo e o valor.

Um ponto muito importante que muitas vezes esquecemos de controlar são as aplicações, patrimônio e dívidas, normalmente as pessoas não controlam isto.

Na planilha de controle financeiro você tem estas partes deparadas e com um controle muito fácil.

Assim você consegue enxergar todos os seus recursos e bens, assim como gerir e acompanhar suas dívidas e os pagamentos.

Projetos

Na planilha de projetos você tem o controle dos projetos de vida com relação ano que deseja realizar e prazo de realização que é classificado automaticamente.

Nela você tem então por exemplo o projeto de Trocar de Carro, o ano em que deseja realizar o projeto e ele é classificado automaticamente no prazo, entre Curto, Médio e Longo, conforme o ano, isto será refletido no dashboard.

Um ponto muito importante que as pessoas esquecem também de controlar é o Fator de Reserva.

Por exemplo, se você perder todas as suas fontes de renda hoje, por exemplo, perder o emprego, quanto tempo você quer ter de reserva pra poder pagar as suas dívidas? 1 mês, 2, 3, 6, 12?

A planilha já calcula quanto você deve ter de fundo de reserva e compara com o valor que você tem hoje disponível para isto nas aplicações de curto, médio e longo prazo, desconsiderando o fundo da aposentadoria.

Falando em fundo de aposentadoria, este também é um assunto muito importante.

Na planilha você tem o controle do seu fundo de aposentadoria.

Quanto você precisa ter para se aposentar tranquilamente e viver de juros ou viver por 30, 40 anos?

Digite o valor que deseja ter no seu fundo de aposentadoria e nos lançamentos de Patrimônio selecione o tipo Aposentadoria no Prazo/Projeto para que este valor seja automaticamente somado aqui e também seja controlado no dashboard.

Veja abaixo que no momento desejamos ter R$ 2.350.000 no fundo de aposentadoria e temos no total 8% deste valor, R$ 177.000,00.

Na medida que este valor for avançando ele será atualizado.

Lançamentos de Caixa

Em lançamentos de caixa são realizados os registros de movimentações do caixa com a classificação da categoria e subcategoria para serem usadas no fluxo de caixa e resumo da movimentação.

O controle é bastante simples e basta clicar no botão Registro para posicionar na próxima linha e você poder realizar um novo lançamento de entrada ou saída de valor.

Estes dados são automaticamente plotados também no Orçamento e Fluxo de Caixa e no Dashboard.

Orçamento e Fluxo de Caixa

Na planilha de orçamento e fluxo de caixa você tem os totais de Renda, Despesas, Seguros e previdências, Financiamentos e empréstimos, Investimentos e Resumo geral das movimentações.

Nesta planilha você tem o quanto orçou por mês de renda e despesas, tudo separado para ficar de uma forma muito detalhada e simples de acompanhar.

Nesta planilha o único valor que é digitado é o valor mensal, pois o anual já é automaticamente calculado, assim como os totais de cada um dos meses são retornados à partir dos Lançamentos do Caixa.

Planilha de Finanças Pessoais com Dashboard 1

Dashboard

No Dashboard você tem a análise da sua situação financeira detalhando as despesas, receitas, patrimônio, orçado x realizado, patrimônio e realização dos projetos.

Nele temos um resumo fácil de entender e acompanhar da sua vida financeira.

Temos nele:

  • Desempenho do Mês: Análise das despesas, receitas, orçamento e realizado de forma detalhada e sintética com gráficos comparativos.
  • Desempenho do Ano: Acompanhamento do saldo acumulado do ano com relação ao fluxo de caixa.
  • Patrimônio: Análise do seu Patrimônio, o quanto está financiado do ativo, do passivo e o seu patrimônio líquido.
  • Projetos: Em projetos você tem um resumo do quanto já foi feito dos projetos de Curto, Médio, Longo prazo e também do Fundo de Reserva e da Aposentadoria.
  • Perfil de Investimento: Análise dos seus investimentos para definir seu perfil de investimento baseado na renda fixa e variável.
Planilha de Controle Financeiro Pessoal

Adquirir Planilha de Planejamento e Controle Financeiro em Excel

A planilha é totalmente desbloqueada e você pode também alterá-la como desejar para você trabalhar localmente.

Ela não deve ser distribuída ou passada à outro, sendo única para você.

Para adquirir esta planilha você pode clicar no botão abaixo e comprar com nota fiscal, parcelado no cartão em até 10x sem juros ou ainda com PIX no botão abaixo: