Planilha para converter taxa de juros no Excel de ano para mês ou mês para dia

Planilha para converter taxa de juros no Excel de ano para mês ou mês para dia

Neste artigo você terá uma planilha no Excel para converter taxa de juros de ano para mês, mês para dia, ou dia para mês entre outras conversões de taxas de juros.

Nela nós mostraremos as fórmulas para converter taxa de juros no Excel de forma rápida e simples.

A planilha converte os juros no Excel de:

  1. Dia para mês
  2. Dia para ano
  3. Mês para dia
  4. Mês para ano
  5. Ano para dia
  6. Ano para mês

Esta planilha foi criada pelo meu amigo Edney Nascimento, ao qual agradeço pela colaboração com o site.

Uma das tarefas em áreas que trabalham com a parte financeira da empresa é calcular os juros devidos a cobrança de clientes ou pagamento de fornecedores.

Muitas vezes para isso é necessário realizar a conversão da taxa de juros no Excel, aonde temos por exemplo apenas a taxa mensal e queremos cobrar alguns dias de atraso do cliente.

Na planilha disponibilizada temos o cálculo tanto utilizando as fórmulas diretamente no Excel, quanto por meio de uma função VBA.

Como funciona a planilha de conversão de taxa de juros no Excel

A planilha funciona da seguinte forma.

Você digita a taxa de juros que quer converter no Excel no campo rosa, em seguida seleciona uma das opções.

Por exemplo, clicando em ano para mês é como se você estivesse convertendo uma taxa de juros de 12% ao ano para o seu valor mensal.

As fórmulas para converter taxa de juros no Excel são as seguintes:

  • Dia para mês: (1+Taxa)^30-1
  • Dia para ano: (1+Taxa)^360-1
  • Mês para dia: (1+Taxa)^(1/30)-1
  • Mês para ano: (1+Taxa)^12-1
  • Ano para dia: (1+Taxa)^(1/360)-1
  • Ano para mês: (1+Taxa)^(1/12)-1

Converter taxa de juros no VBA

Além dos cálculos realizados com fórmulas no Excel para converter as taxas de juros, também está disponível nesta planilha uma função própria que realiza esta conversão de juros em novos períodos como uma função do Excel.

Veja também como criar funções próprias globais no Excel neste artigo: http://guiadoexcel.com.br/criando-funcoes-proprias-globais.

Public Function gfConverterTaxa(tempTaxa As Double, tempTipo As String) As Double

    Application.Volatile

    Select Case tempTipo
        Case "am": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 12)) - 1)
        Case "ad": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 360)) - 1)
        Case "ma": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 12) - 1)
        Case "md": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ (1 / 30)) - 1)
        Case "dm": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 30) - 1)
        Case "da": gfConverterTaxa = (((1 + tempTaxa) ^ 360) - 1)
        Case Else: MsgBox ("tipo inválido"), vbRetryCancel
    End Select

End Function

Como funciona a função de conversão de juros no VBA Excel?

Para utilizar a função, conforme exemplo da planilha, você deve digitar =gfConverterTaxa(Valor da taxa; Conversão).

No valor da taxa é a taxa de juros que deseja converter no Excel, e no campo aonde você estiver passando  o parâmetro de conversão você deverá escolher o tipo de conversão conforme abaixo:

  • “am” -> juros ano para mês
  • “ad” -> juros ano para dia
  • “ma” -> juros mês para ano
  • “md” -> juros mês para dia
  • “dm” -> juros dia para mês
  • “da” -> juros dia para ano

 

Planilha de conversão de juros no Excel

Para fazer o download da planilha de conversão de juros basta informar o seu e-mail no link abaixo.

Baixe a planilha

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